資金風控告警 (洗錢/異常監測)：
商戶 「星光科技 (M409)」 在 10 分鐘內觸發 15 筆連續定額小額支出 (疑為刷單試卡)，已由系統自動鎖定結算。
對帳差異提醒：
「PayMaya 直連通道」今日平台帳與通道清算單存在
₱ 12,500.00 的未對平差額 (單邊帳)。
前往對帳中心 →
清算延遲告警：
共有 3 筆清算 超過 48 小時未入帳，請立即審核。
查看清算進度 →
資金隔離異常：
Segregated Account 餘額 低於客戶總餘額，可能違反資金隔離規範。
查看隔離帳戶 →
營運資金快捷操作：
平台主帳戶餘額
₱ 14,890,110.00
包含沉澱資金與保證金
商戶帳戶總餘額
₱ 7,245,110.00
可提現＋在途待結算
代理帳戶總餘額
₱ 1,245,000.00
待撥付佣金
風控凍結資金
₱ 320,000.00
洗錢／異常監測中
清算中心（Settlement Center）
今日清算入帳、延遲批次與異常清算總覽
今日清算入帳金額
₱ 3,520,400.00
今日清算批次
12 批
清算延遲批次
3 批
清算異常批次
1 批
| 批次編號 | 通道 | 清算金額 | 狀態 | 建立時間 | 完成時間 |
|---|---|---|---|---|---|
| SETT-20260725-001 | GCash API v2 | ₱ 850,000.00 | 已入帳 | 10:05 | 10:12 |
| SETT-20260725-004 | PayMaya 直連 | ₱ 320,000.00 | 延遲中 | 11:20 | — |
| SETT-20260725-007 | 銀行批次匯款 | ₱ 115,000.00 | 異常 | 13:40 | — |
分賬中心（Split Settlement）
代理／商戶分潤批次與延遲分賬總覽
今日分賬金額
₱ 245,800.00
分賬批次
8 批
分賬延遲批次
2 批
分賬異常批次
1 批
| 批次編號 | 分賬對象 | 分賬類型 | 分賬金額 | 狀態 | 建立時間 |
|---|---|---|---|---|---|
| SPLIT-20260725-003 | 代理 AG01（東南亞總代） | 代理佣金分賬 | ₱ 98,800.00 | 已入帳 | 09:30 |
| SPLIT-20260725-005 | 商戶 M881（亞細亞娛樂） | 商戶分潤分賬 | ₱ 120,000.00 | 延遲中 | 11:10 |
| SPLIT-20260725-007 | 代理 AG09（奎松推廣） | 代理佣金分賬 | ₱ 33,150.00 | 異常 | 13:05 |
資金帳戶中心（Account Ledger）
平台主帳、商戶帳、代理帳與隔離帳戶狀態總覽
帳戶分類總覽
- 平台主帳戶：₱ 14,890,110.00
- 商戶帳戶總餘額：₱ 7,245,110.00
- 代理帳戶總餘額：₱ 1,245,000.00
- Segregated Account：₱ 10,500,000.00
- Reserve / 保證金帳戶：₱ 2,000,000.00
- 風控凍結帳戶：₱ 320,000.00
最近帳戶流水（摘要）
| 時間 | 帳戶 | 類型 | 金額 |
|---|---|---|---|
| 10:12 | 平台主帳戶 | 清算入帳 | + ₱ 850,000.00 |
| 11:10 | 商戶 M881 帳戶 | 提現申請 | - ₱ 120,000.00 |
| 13:05 | 代理 AG09 帳戶 | 佣金分賬 | + ₱ 33,150.00 |
對帳中心（Reconciliation Center）
平台帳、通道清算單與銀行帳之間的差額與單邊帳總覽
今日已完成對帳批次
9 批
待對帳批次
3 批
存在差額批次
2 批
最大未對平差額
₱ 12,500.00
| 批次編號 | 對帳維度 | 平台金額 | 通道／銀行金額 | 差額 | 狀態 |
|---|---|---|---|---|---|
| REC-20260725-002 | 平台 vs PayMaya 通道 | ₱ 520,000.00 | ₱ 507,500.00 | ₱ 12,500.00 | 單邊帳 |
| REC-20260725-004 | 平台 vs GCash 通道 | ₱ 310,000.00 | ₱ 310,000.00 | ₱ 0.00 | 已對平 |
| REC-20260725-006 | 平台 vs 銀行帳 | ₱ 1,200,000.00 | ₱ 1,195,000.00 | ₱ 5,000.00 | 待人工確認 |
資金趨勢圖（Cash Flow & Balance）
最近 30 天平台主帳戶餘額與清算入帳趨勢
資金變動 (Flow)
今日資金變動 (淨流動)
+ ₱ 1,850,400.00
入帳: ₱ 3,450,800
出帳: ₱ 1,600,400
本週資金變動
+ ₱ 12,400,000.00
總流入: ₱ 28.5M
總流出: ₱ 16.1M
本月資金變動
+ ₱ 48,920,000.00
月度資金淨流入穩定增長
平台收益拆解 (Revenue & Margin)
今日平台淨收益
₱ 86,400.00
毛利率: 2.51%
昨同期: ₱ 78,100
商戶手續費收入
₱ 120,778.00
平均手續費率: 3.5%
通道成本 (支出)
₱ 24,155.00
平均通道成本率: 0.7%
代理分潤支出
₱ 10,223.00
代理分潤佔比: 8.46%
平台多帳戶體系 (Sub-Accounts)
1. 平台主帳戶 (總池)
₱ 14,890,110
包含平台自有收益與沉澱資金
2. 通道備付金帳戶
₱ 5,200,000
上游通道壓金與預存流轉金
3. 商戶待結算帳戶
₱ 7,245,110
待 D+1/T+0 清算給商戶的資金
4. 代理佣金待發帳戶
₱ 1,245,000
在途待發放之代理分潤
5. 風控凍結帳戶
₱ 1,200,000
涉嫌違規/爭議訂單暫扣款
資金收入與支出拆解
本月統計月度收益趨勢 (₱)
近 6 個月自動三方對帳狀態
每日 02:00 自動對帳平台帳 vs 通道帳 (Channel)
已對平 98.5% 訂單 | 差額 12 筆
平台帳 vs 商戶結算帳 (Merchant)
今日應結算 ₱ 7.24M | 扣除風控留存
平台帳 vs 代理佣金帳 (Agent)
階梯級差計算正確 | 無溢發
營運帳戶資金變動明細 (Audit Trail)
共 1,240 筆紀錄| 流水號 / 時間 | 關聯商戶 / 代理 / 通道 | 交易類型 | 變動金額 (₱) | 餘額變化 | 風控與備註標記 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
TXN-20260725-0091
2026-07-25 16:20:11
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亞細亞娛樂 (M881)
通道: GCash Direct
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支付交易入帳 | + ₱ 50,000.00 | ₱ 14,840,110 → ₱ 14,890,110 | 正常支付交易入帳 | |
|
TXN-20260725-0091
2026-07-25 16:20:11
|
亞細亞娛樂 (M881)
通道: GCash Direct
|
支付交易入帳 | + ₱ 50,000.00 | ₱ 14,840,110 → ₱ 14,890,110 | 正常支付交易入帳 |
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