本月審核拒絕總額
₱ 2,410,000 (42 筆)
占總提現申請筆數 2.4%
風控黑名單/高風險攔截
18 筆
主要原因: 同 IP 大額/黑名單卡號
資料不符 / 待補件重新提交
15 筆
已允許商戶修改帳號後重提
通道側退回 (Coins/GCash/Maya)
9 筆
例如: 戶名不符 (INVALID_ACCOUNT)
營運追蹤處置率
92.8%
39 筆已完成商戶通知與處置
已選擇 2 筆拒絕紀錄
顯示 1-3 / 共 42 筆審核不通過紀錄
| 基本與主體資訊 (Merchant/Agent) | 金額與費用 (Amount) | 通道與帳號名 (Gateway & Account) | 審核與不通過原因 (Rejection & Audit) | 時間軌跡 (Timestamps) | 操作處置 (Actions) | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 提現單號 | 主体编号 / 名稱 / 代理商號 | 提现金额 / 手续费 | 提现平台 / 支付方式 / 提现账号名 | 提现状态 / 不通过原因分類 / 財務與審核備註 | 申请時間 / 審核時間 / 審核人與角色 | ||
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WD-20260729-0041
一般手動拒絕
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MCH-PH-88390
馬尼拉餐飲旗艦店
代理: AGT-MNL-001
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₱ 120,000.00
手續費: ₱ 610.00
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Coins.ph Direct
GCash / 0917****991
戶名: Maria Santos (與 KYC 不符)
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🔴 審核不通過
🪪 資料不符
財務備註: 提現卡號戶名與商戶 KYC 證件登記姓名不一致，退回處理。
處置：已開放商戶重新修改帳號後提交
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申請: 2026-07-29 11:20
拒絕: 11:45 (Auditor_Alice)
角色: 初審專員
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WD-20260729-0019
系統風控攔截
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AGT-PH-10022
宿霧區域代理商
代理級別: 一級代理
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₱ 800,000.00
手續費: ₱ 4,010.00
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BDO Unibank
Acc: 0012-****-9921
戶名: Cebu Global Tech
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🔴 審核不通過
🛡️ 風控拒絕
系統告警: 觸發同 IP 短時間多帳號大額提現，進入黑名單觀望。
覆核意見: 風控團隊已暫停該代理提現權限，待人工洗錢審查。
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申請: 2026-07-29 09:10
拒絕: 09:10 (Risk_Engine_V4)
角色: 風控自動引擎
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WD-20260728-0102
通道 API 退回
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MCH-PH-77102
奎松連鎖便利店
代理: 無
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₱ 35,000.00
手續費: ₱ 185.00
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Maya Direct
0918****331
戶名: Quezon Mart Inc
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🔴 通道付款失敗
🏦 通道拒絕
通道錯誤碼: MAYA_ACCOUNT_INACTIVE (3004)
通道回應: 目標 Maya 帳號為未啟用狀態或已超收限額。
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申請: 2026-07-28 18:02
退回: 18:05 (Maya_Gateway)
角色: 系統渠道回調
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顯示 1 到 3 筆，共 42 筆提現審核不通過紀錄
審核不通過與風控查帳詳情 (Reject Detail & Audit Trace)
單據號：WD-20260729-0041
資料不符 (Data Mismatch)
拒絕審核軌跡
拒絕歸因類別:
🪪 1. 資料不符
初審人員:
Auditor_Alice (初審專員)
拒絕審核時間:
2026-07-29 11:45:12
審核依據備註：提現卡號戶名「Maria Santos」與商戶系統 KYC 證件姓名「Maria Cruz」不符，未通過驗證。
資金解凍與對帳流水
提現凍結金額: ₱ 120,000.00
已退回餘額
退回流水號: UNFRZ-20260729-9912
解凍時間: 2026-07-29 11:45:13 (系統自動退回)
提現環境與風控指標
請求 IP / 地區:
112.201.88.10 (Quezon)
設備指紋:
DEV-FP-88920A
同設備大量提現風險
正常 (1/5)